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股票安全邊際是什麼?

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該怎麼避免買賣股票虧錢?使用安全邊際的概念就可以讓我們減少虧錢的機率!我們工作一整天可能才賺個幾千塊的薪水,但是股票跳個幾下就把我們好幾天的薪水虧掉!所以買股票一定要先避免虧損再來想怎麼賺錢。但是要怎麼避免虧損呢?使用安全邊際的概念就能讓我們減少虧錢的機率!

 

本文大綱:

  1. 安全邊際是什麼?
  2. 股價至少打 8 折是有道理的!
  3. 安全邊際怎麼考量?
  4. 3 個步驟找出安全又便宜的股票

 

安全邊際是什麼?

就是替你預估的股價打折扣,預估股票真實價值為 100 元,但我只願意花 80 元買,這樣安全邊際就是 20 元。投資時,常聽見有人說「不要追高」或是「買綠不買紅」,這些話運用的就是安全邊際的概念,其實安全邊際就相當於是預留空間的意思,投資時可以用來降低風險與提高利潤。

我們的日常生活都在運用安全邊際的概念

  • 例子一:從家裡到約會地點要花 30 分鐘,但我們怕遲到所以提早個 10 分鐘出門。這 10 分鐘就是安全邊際。
  • 例子二:預估今天出門會花 200 元,但我們如果只帶 200 元在身上就太危險了,所以會帶超過 200 元超過的部分就是安全邊際。

其實安全邊際就是保守行事的概念,同樣的想法也能用在投資理財,避免自己虧損。

 

股價至少打 8 折是有道理的!

股票的真實價值要怎麼計算?前面我們談到可以用帳面價值法本益比法現金股利折現法等方式估計。也很多人會拿券商的報告當作真實價值。

但事實是:不管我們自己算出來的股價,還是券商的報告都很有可能不準。如果我們按照我們預估的股價買賣,萬一股價走勢並不是像我們預期的一樣,很容易就會虧損!

因此,為了避免虧損,我們在投資的時候可以多留一點「空間」給標的,把目標價打 8 折(或是看你的需求),在比較低的價格買進,也比在高點就買進獲利更多,也能承受更大的跌幅。

 

安全邊際怎麼考量?

安全邊際運用的方式很靈活,沒有一個既訂的標準。完全按照自己對風險的承擔能力來決定。

高風險的股票 留較多安全邊際

例如在買生技類股和紡織股的時候,預留的安全邊際一定不一樣。生技類股風險高、波動大、漲跌快速,所以安全邊際範圍大一點才比較不容易虧損。

景氣低迷的時候 留較多安全邊際

景氣低迷的時候股價常常沒有下限,破底破底再破底,所以留多一點的安全邊際,才不會讓自己蒙受虧損。

所得較低時 留較多安全邊際

對郭台銘來說股票虧損 1 億元還不會影響到生活,但一般人虧損個幾十萬可能就要餐餐喝西北風了。

 

3 個步驟找出安全又便宜的股票

  1. 股價淨值比 < 80 %  
  2. 本益比 < 15 倍
  3. 累積營收成長率 > 0 %

 

本文由 CMoney 團隊整理撰寫,未經授權請勿轉載!
( 首圖:shutterstock / 責任編輯:Andy / 更新:2022.06.28;本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

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