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(圖/shutterstock)
今年 3 月財經媒體 CNBC 影片中，
請了身價過億萬美元的 NBA 球星 ，
小皇帝詹姆士，
來向「股神」巴菲特提問投資秘訣，
巴菲特說：「每月固定投資低成本的美股 ETF，
持續 30 或 40 年，收入將會每年增加，
且沒有什麼需要擔心的。」
但要如何下手投資 ETF 呢？
來吧！現在就讓我們用 3 步驟，
了解如何投資 ETF，Let`s Go～
(贊助商連結)
步驟 1. 10 大問題，了解你的投資屬性
投資人在投資前一定要了解自己的投資屬性，
也就是你的風險承擔能力，
下面提供了一個小測驗，讓我們一起來測測看～
投資屬性小測驗
把上面 10 個問題的分數都加一加！
可以開始來分析自己投資屬性囉！
如果你...
1. 得分在 21 分以上 - 積極型
你喜歡波動幅度大的商品，
以滿足短期追逐報酬的需求！
2. 得分在 13 至 20 分 - 穩健型
你會選擇表現較穩健的投資商品，
可耐心地用時間換取獲利。
3. 得分在 12 分以下 - 防禦型
你願意選擇穩定收益的商品，
來賺取比定存高的利息。
這樣都了解自己風險屬性了吧～
接下來我們就可以著手進行投資啦！
步驟 2. 選擇標的，用衡量指標選定標的
以自己測出來的屬性（假設分數為 18 分），
挑選適合 ETF，
今天就從最夯的陸港股 ETF 下手！
並提供衡量指標做參考 ~
3 種選擇 ETF 時的衡量指標
ETF 績效比較表
|
代號 / ETF名稱 |
追蹤指數 |
β 值 |
年化標準差 |
Sharp ratio |
|
上証180 |
0.9114 |
40.5004 |
0.4424 |
|
|
滬深300指數 |
0.9891 |
44.3396 |
0.427 |
|
|
恒生H股指數 |
1.4122 |
47.2312 |
0.1583 |
|
|
恒生指數 |
2.1114 |
57.5965 |
0.1466 |
|
|
上證50指數 |
1.4509 |
74.0559 |
0.284 |
資料來源: 選股勝利組、FUNDJ，皆為 2014 年，年化資料
雖然富邦上証180證券投資信託基金有最高的 Sharp ratio ，
但基於我們這篇假設的風險屬性考量，
因此本篇就選定以 Sharp ratio 次高的，
步驟 3. 投資方式為單筆投資或定期定額
單筆投資 : 利用技術線圖，找出最佳買賣點
如何用技術分析找買賣點，
在《兩步驟，用技術分析找到 ETFs 買賣點，看懂了 ... 下次不會再 白賠價差！》中介紹過，
這篇再重新 RUN 一遍，
讓你更加熟悉～
3 分鐘尋找最佳買賣點，
starts now ！
2 個較高高點與 2 個較高低點構成「上升趨勢」
( 資料來源 : 籌碼K線 )
這樣子我們可以知道，
在第 2 個 HL 時，
可以買進這檔 ETF ，
準備開心迎接上升錢潮 ！
2 個較低高點與 2 個較低低點構成「下跌趨勢」
( 資料來源 : 籌碼K線 )
這樣子我們可以知道，
在第 2 個 LH 時，
就要小心留意這檔 ETF ，
準備賣出逃離指數下跌 ！
定期定額 : 每個月固定 1 天，定額買進 ETF
定期定額投資較屬於長期投資，
也就是巴菲特剛剛說的，
持有 30 ~ 40 年，
當追蹤指數多頭時，
指數上漲，
買進的 ETF 受益憑證單位數較少，
當追蹤指標空頭時，
指數下跌，
買進的 ETF 受益憑證單位數較多，
所以在長期而言，
可以壓低平均買進成本！
他的優點在於，
可以避免因淨值隨時變動，
而相對買在高點！
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同場加映 : 衡量 ETF 投資績效
單筆投資的績效衡量方法
1. 投資期間淨報酬率計算方式
假設買進 1000 ETF ，買進時淨值為 10 元，
手續費為 1.5% ，配息每單位 2 元，
1 年後賣出 ETF 淨值為 12 元，手續費 50 元
這時的 1 年淨投資報酬率為 :
2. 平均年報酬率計算方式
假設買進時 ETF 淨值為 10 元，
1 年後，淨值為 15 元
第 2 年底，淨值為 12 元
第 3 年底賣出時，淨值為 16 元
先算出總投資報酬率，
總投資報酬率 = （16 / 10）- 1 = 60%
最後算出年平均報酬率，
定期定額的績效衡量方法
投資報酬率計算方式
假設用定期定額方式購買 ETF，
已扣款 12 次，手續費為 3%，
12 / 30 想贖回 ETF ，
隔天贖回淨值為 20 元...
可編出下表 :
資料來源：新手一看就懂的 ETF 投資
單筆投資及定期定額績效衡量方法，在這邊提供給大家囉！
你沒時間盯盤，又想賺穩定收益嗎？
透過以上 3 步驟，
定期績效衡量，
就可以輕鬆投資 ETF，
我們都可以穩健致富唷～
ETF 學習指南 10篇 專文撰寫中 ...
三、ETF 的種類
