【艾蜜莉教你】價值投資4步驟,創造20%年化報酬

小資女艾蜜莉

小資女艾蜜莉

  • 2020-10-31 13:10
  • 更新:2021-08-11 16:14

誰是艾蜜莉?

  • 價值投資實踐者
  • 50萬滾成1000多萬
  • 3本暢銷財經書作家
  • 粉專超過24萬人追蹤

 

不想一輩子替別人工作,所以開始學習投資。

 

年賺20%的價值投資原理?

分析財報,找出績優公司:

當股價 < 合理價格 → 買入

等股價 > 合理價格 → 賣出

平均持有時間:2個月~1年半

一次賺取 15~20% 的價差。

 

價值投資適合誰?

  • 重視風險大於報酬的人
  • 一年平均賺15-20%就能滿足
  • 願意花時間了解公司的人
  • 敢危機入市、不恐慌的人
  • 有耐心、願意等待的人

 

先認清自己的個性,才能找到適合的投資方式。

 

 

艾蜜莉的價值投資4步驟:

  • 選好股 (選擇體質良好的股票)
  • 買好價 (算出便宜、合理、昂貴價)
  • 判利空 (判斷股價下跌的原因)
  • 控資金 (分批投入、分散投資)

 

一、選好股

  • 自己能力區內
  • 上市10年以上
  • 大型產業龍頭股
  • 年年賺錢、年年發股息
  • 艾蜜莉體質評估7以上

 

艾蜜莉體質評估

  • 是否年年賺錢
  • 是否為燒錢產業
  • 是否體質幼弱
  • 是否靠副業賺錢
  • 是否業外虧損
  • 是否營收大灌水
  • 是否現金中斷
  • 是否欠錢壓力大
  • 是否印股票換鈔票
  • 是否內部人不持有

 

選擇自己了解的股票,別誤信他人而隨意買進。

 

 

二、買好價

  • 先判斷股票的類型:不同類型 適合不同的評價方式
  • 接著算出便宜、合理、昂貴價:便宜買進、昂貴賣出

 

 

股票的3種類型:

  • 獲利、配息穩定的定存股  如:中華電
  • 大型原物料等景氣循環股  如:台塑
  • 上述兩種以外的一般個股  如:台積電

 

定存股適用:

  • 當期股利法
  • 十年平均股利法

 

景氣循環股適用:

  • 股價淨值比

 

一般個股適用:

  • 混合平均法

(前三種估價法+歷年股價法+本益比法)

 

除了要選出好公司,也要買在好價格。

 

三、判利空

  • 當好股票遇到利空 → 股價可能下跌 
  • 判斷利空的類型 → 暫時性利空 (逢低買進)
  • 判斷利空的類型 → 永久性利空 (避開地雷)

 

暫時性利空

  • 匯差損失
  • 原物料上漲
  • 人事成本上漲
  • 單次訴訟賠償
  • 單次投資損失
  • 被台灣50剃除

 

永久性利空

  • 財報造假、掏空
  • 本業連3季虧損
  • 護城河被破壞
  • 大量競爭者加入
  • 產品逐漸被取代
  • 同業競爭中落後

 

懂得判斷利空,才知道要勇敢加碼,還是要避開地雷。

 

 

四、控資金

  • 分散3-5檔股票來投資:避免重壓、降低風險
  • 便宜價開始買入:若再下跌 則以10%為加碼標準

 

同場加映:賣股時機

  • 漲到昂貴價、報酬已達20%以上
  • 遇到永久性衰退、買進理由已經消失

 

 

【艾蜜莉教你】價值投資4步驟,創造20%年化報酬

進階選股:快速找出績優好公司

股價光譜:自動算出便宜、合理、昂貴價

個股分析:每周追蹤股票最新消息

影音教學:從零開始 建立完整投資邏輯

私密社團:線上即時提問  艾蜜莉為你解答

 

艾蜜莉定存股App

>> 點此免費下載  

(要用手機)

 

小資女艾蜜莉

小資女艾蜜莉

考過公職也當過上班族,利用閒暇時間自行學習,建立屬於自己的選股模式與交易邏輯,6年獲利400萬並持續增加中。

考過公職也當過上班族,利用閒暇時間自行學習,建立屬於自己的選股模式與交易邏輯,6年獲利400萬並持續增加中。