誰是艾蜜莉?
- 價值投資實踐者
- 50萬滾成1000多萬
- 3本暢銷財經書作家
- 粉專超過24萬人追蹤
不想一輩子替別人工作,所以開始學習投資。
年賺20%的價值投資原理?
分析財報,找出績優公司:
當股價 < 合理價格 → 買入
等股價 > 合理價格 → 賣出
平均持有時間:2個月~1年半
一次賺取 15~20% 的價差。
價值投資適合誰?
- 重視風險大於報酬的人
- 一年平均賺15-20%就能滿足
- 願意花時間了解公司的人
- 敢危機入市、不恐慌的人
- 有耐心、願意等待的人
先認清自己的個性,才能找到適合的投資方式。
艾蜜莉的價值投資4步驟:
- 選好股 (選擇體質良好的股票)
- 買好價 (算出便宜、合理、昂貴價)
- 判利空 (判斷股價下跌的原因)
- 控資金 (分批投入、分散投資)
一、選好股
- 自己能力區內
- 上市10年以上
- 大型產業龍頭股
- 年年賺錢、年年發股息
- 艾蜜莉體質評估7以上
艾蜜莉體質評估
- 是否年年賺錢
- 是否為燒錢產業
- 是否體質幼弱
- 是否靠副業賺錢
- 是否業外虧損
- 是否營收大灌水
- 是否現金中斷
- 是否欠錢壓力大
- 是否印股票換鈔票
- 是否內部人不持有
選擇自己了解的股票,別誤信他人而隨意買進。
二、買好價
- 先判斷股票的類型:不同類型 適合不同的評價方式
- 接著算出便宜、合理、昂貴價:便宜買進、昂貴賣出
股票的3種類型:
- 獲利、配息穩定的定存股 如:中華電
- 大型原物料等景氣循環股 如:台塑
- 上述兩種以外的一般個股 如:台積電
定存股適用:
- 當期股利法
- 十年平均股利法
景氣循環股適用:
- 股價淨值比
一般個股適用:
- 混合平均法
(前三種估價法+歷年股價法+本益比法)
除了要選出好公司,也要買在好價格。
三、判利空
- 當好股票遇到利空 → 股價可能下跌
- 判斷利空的類型 → 暫時性利空 (逢低買進)
- 判斷利空的類型 → 永久性利空 (避開地雷)
暫時性利空
- 匯差損失
- 原物料上漲
- 人事成本上漲
- 單次訴訟賠償
- 單次投資損失
- 被台灣50剃除
永久性利空
- 財報造假、掏空
- 本業連3季虧損
- 護城河被破壞
- 大量競爭者加入
- 產品逐漸被取代
- 同業競爭中落後
懂得判斷利空,才知道要勇敢加碼,還是要避開地雷。
四、控資金
- 分散3-5檔股票來投資:避免重壓、降低風險
- 便宜價開始買入:若再下跌 則以10%為加碼標準
同場加映:賣股時機
- 漲到昂貴價、報酬已達20%以上
- 遇到永久性衰退、買進理由已經消失
進階選股:快速找出績優好公司
股價光譜:自動算出便宜、合理、昂貴價
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